Basis für alle Auswertungen ist ein Kontoauszug im CSV Dateiformat. Mit dieser CSV-Datei können die verschiedenen Übersichten erstellt werden. Wie der CSV Kontoauszug erstellt wird, zeigen die folgenden Schritte am Beispiel eines Lynx-Depots:
- Melde dich bei deinem Broker an und wechsele im Menü zu Performance&Berichte \ Kontoauszüge.
- Füge mit + einen Benutzerdefinierten Kontoauszug hinzu
- Wähle einen für dich geeigneten Namen für den Auszug und wähle als Typ Aktivität
- Selektiere nun direkt darunter folgende Abschnitte:
(die Auswahl weiterer Abschnitte ist möglich, diese bleiben jedoch unberücksichtigt)- Kundengebühren
- Leih/Darlehensgebühren
- Broker-Zinsen
- Quellensteuer
- Dividenden
- Forex-G&V-Details
- Sonstige Gebühren
- Trades
- Transaktionsübersicht nach Anlageklassen / Anlagegruppen
- Zahlung anstelle von Dividenden
- Übersicht zum realisierten & unrealisierten G/V
- Bei den Abschnitteinstellungen und der Zustellungskonfiguration selektiere folgende Auswahl:
- mit dem Button „weiter“ bekommst du noch einmal eine Übersicht der eingestellten Auswahl angezeigt und auf der Übersichtsseite mit „Speichern“ wird die Konfiguration abgelegt.
- Nun findest du das erstellte Kontoauszug Template unter Benutzerdefinierte Kontoauszüge. Mit dem Stiftsymbol kannst du das Template anpassen und mit dem blauen runden Pfeil nach rechts Button einen CSV Kontoauszug erstellen. Wähle nun diesen blauen Pfeil-Button.
- Du hast nun die Möglichkeit den gewünschten Zeitraum anzugeben. Wähle „Benutzerdefinierter Zeitraum“ und wähle als „Von“ den ersten Handelstag im Jahr und als „Bis“ den letzten Handelstag im Jahr. Wähle als Sprache „Deutsch“ aus. Starte den CSV Download
Noch folgende Hinweise und inhaltliche Beschreibung zur erstellten Finanzübersicht:
- Wenn du Aktien bereits in Vorjahren erworben und im Auswertungs-Zeitraum veräußert hast, kann der Ertrag nur ermittelt werden, wenn auch der entsprechende Vorjahreszeitraum für die Auswertung verfügbar ist. Der Abrufzeitraum ist in der oben gezeigten Eingabe auf 365 Tage begrenzt. Erstelle deshalb ggf. bis zu drei verschiedene CSV-Dateien mit zurückliegenden Zeiträumen um eine Ertragsbestimmung zu ermöglichen.
- Die abgerufene CSV-Datei enthält evtl. im Dateinamen deine Benutzerkennung. Entferne diese durch Umbenennung der CSV-Datei und annonymisiere damit den Dateinamen.
Nun kannst du mit der CSV Dateiübertragung und Erstellung der Finanzübersicht beginnen. Ggf. ergänze noch weitere CSV-Dateien für einen Abgleich mit Portfolio Performance.